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美联储今年来首次加息 会给人民币带来贬值压力吗?

现货之家报道,刘晓博认为这是必然的,利息是资金的价格,美元加息,意味着美元变贵了。如果中国不同步加息,人民币就需要贬值。更何况,过去这些年人民币超发,让人民币汇率有所高估。
A- A+ 2016-12-15 08:42:36 周知客 编辑:莹莹

美联储今年来首次加息 会给人民币带来贬值压力吗?

现货之家12月15日讯:

北京时间周四凌晨3点,美联储在12月声明中如期加息25个基点,联邦基金利率从0.25%~0.5%调升到0.5%~0.75%。

这是美国一年来首次加息、十年来第二次加息。美联储预计2017年加息三次,比9月会议时预计的加息两次要快。

市场表现

汇率:加息声明宣布后,美元兑日元涨0.68%至115.99,英镑兑美元刷新日低至1.2621,美元兑加元录得最近五周最大盘中涨幅。

美股:美股略微走低,标普500指数跌0.04%,标普500公用事业板块跌1%,金融板块涨0.5%,地产板块跌0.8%,科技板块涨幅略微扩大至0.5%。

原油:WTI原油期货跌2.27%至51.77美元/桶,现货黄金跌0.15%至1157.18美元/盎司。美国10年期基准国债收益率涨1.3个基点,报2.495%。

加息影响

加息将使得美国家庭和企业面临的借贷成本上升。美联储认为,经济环境改善,劳动力市场向好、通胀上升、消费支出增加,美国已经为更高的借贷成本作好准备。

但是,今后美国储蓄账户、抵押贷款、车贷、企业贷款等利率将如何走,还取决于投资者、企业和家庭的反应。过去美联储加息通常会引起波动,使得其它借贷成本一同上升,不过市场也并非每次都跟着走。例如在2004~2006年间,美联储加息425个基点,10年期美债收益率、企业债收益率、住房抵押贷款变动并不大,因为全球都在追捧美国证券。

后市分析

美联储下次何时行动,取决于诸多因素。特朗普竞选成功,市场预计他将减税、增加支出、刺激经济和通胀。美联储高级官员曾表示,更激进的财政政策,可能会让加息来的更快。不过美联储在12月会议上,没有明确提及财政政策。

预计未来前景光明,因此会继续加息。美联储官员们预计2017年底时联邦基金利率中值升至1.4%,2018年底时到2.1%,2019年底时到2.9%。这意味着美联储预计未来三年,每年都会加息三次。明年加息三次,比9月会议时预计的加息两次要快。

中国怎么办?

美元加息会给人民币带来贬值压力吗?人民币会贬值到多少?居民财富如何保全?

刘晓博认为这是必然的,利息是资金的价格,美元加息,意味着美元变贵了。如果中国不同步加息,人民币就需要贬值。更何况,过去这些年人民币超发,让人民币汇率有所高估。

此次加息“靴子落地”,意味着短期内人民币利空出尽。未来一段时期人民币的贬值幅度,刘晓博分析,年内人民币对美元汇率大概将维持6.9元左右的水平。至于2017年,很难跌破7.4。未来中美关于人民币汇率的博弈,将长期存在。

居民需求:美元刚需家庭,即有留学生或即将留学的家庭,需要换些美元以锁定成本。如果条件允许,可以把孩子留学费用全部准备好。从资产配置角度,美元在国内投资渠道不多,主要是防范人民币贬值风险,属于略偏保守的投资。

对此,投资人提出两点保卫汇率的“非常策略”:

1、建议中国在2017年1月份采取限制居民一年五万美元的额度,或者将这一额度直接将到1万美元甚至更低,或者取消,特殊时刻特殊的决策。

因为2017年1月是新的一年开始,将会有大量居民获得五万美元的购汇额度,他们会大规模换取美元,1月份中国外汇储备的流失将是惊人的。

2、在1月20日特朗普正式上台之前,将人民币汇率贬值到合理位置,趁这次美国加息,全世界的货币都有贬值的正当理由,可以迅速贬值。

贬值到位后,贬值预期降低或者消失,资金外流会大大减少,甚至会回流,那中国的外汇储备保卫战就可初战告捷。

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